주식

🇯🇵 일본 고배당 ETF 완전 분석 – 개인 투자자에게 적합한 5가지 ETF 비교

세상 모든 주식 2025. 5. 9. 21:52

🇯🇵 일본 고배당 ETF 완전 분석 – 개인 투자자에게 적합한 5가지 ETF 비교

고물가·저성장 시대, ‘고배당 ETF’는 변동성을 줄이면서 꾸준한 수익을 노릴 수 있는 전략입니다.
일본은 글로벌 시장 대비 고배당 종목이 많고, 엔화의 방어적 성격도 강하기 때문에 분산 투자에 적합한 시장입니다.

이번 글에서는 일본 고배당 ETF 중 2025년에 유망한 5종을 선정해, 배당수익률, 구성 종목, 운용사, 투자전략을 비교 분석해드립니다.

✅ 목차

일본 고배당 ETF의 장점
일본 고배당 ETF 선정 기준
ETF 비교: TOP5 상세 분석
고배당 ETF 투자 시 주의점
투자전략 및 마무리

1. 🇯🇵 일본 고배당 ETF의 장점

장점설명

고배당 수익률	평균 3~5% 수준의 연간 배당 가능
산업 다변화	자동차, 금융, 리츠, 통신 등 분산 구성
비교적 낮은 변동성	가치주 중심 구성 → 방어적 성격
투자 접근성	한국 증권사 해외주식 계좌로 간편 매매 가능
장기투자 유리	복리 효과 + 안정된 현금흐름

일본 ETF는 대부분 도쿄증권거래소(TSE) 에 상장되어 있으며, 원화 환전 후 거래가 가능합니다.

2. 📊 일본 고배당 ETF 선정 기준

이번 추천 리스트는 아래 기준을 바탕으로 선정했습니다:

배당수익률(3% 이상)
운용자산 규모(AUM 1천억 원 이상)
구성 종목의 산업 분산도
과거 3년간 배당 안정성
국내 증권사 매매 가능 여부

3. 🏆 일본 고배당 ETF TOP5 비교 분석

① NEXT FUNDS 고배당 70 ETF (1577.T)

운용사: Nomura Asset Management
배당수익률: 약 4.2%
구성종목: 도요타, NTT, 미쓰비시UFJ, 닛폰유센 등
수수료(Total Expense Ratio): 0.27%
포인트: 일본 고배당주 70종을 추종, 대표적인 고배당 ETF
매력도: ★★★★★ (분산 + 수익률 균형 우수)

② Daiwa 일본 고배당 50 ETF (1698.T)

운용사: Daiwa Securities
배당수익률: 약 4.5%
구성종목: 제약, 철강, 통신, 건설 업종 비중 높음
수수료: 0.29%
포인트: 배당수익률 중심 구성, 가치주 밀집
매력도: ★★★★☆ (고배당 특화 전략)

③ iShares Japan High Dividend Equity ETF (1478.T)

운용사: BlackRock Japan
배당수익률: 약 3.9%
구성종목: 통신, 유틸리티, 보험 등 저변동 섹터 다수
수수료: 0.20%
포인트: 안정형 배당 ETF, 대형주 중심
매력도: ★★★★☆ (보수적 성향 투자자 추천)

④ MAXIS 고배당 일본주 ETF (1499.T)

운용사: Mitsubishi UFJ
배당수익률: 약 4.3%
구성종목: 중소형 고배당주 포함
수수료: 0.35%
포인트: 중소형 가치주에 관심 있는 투자자에게 적합
매력도: ★★★☆☆ (성장 + 배당 병행 가능)

⑤ Simplex 일본 고배당 ETF (2089.T) – 신규 주목 ETF

운용사: Simplex Asset Management
배당수익률: 약 4.1%
구성종목: 일본 리츠(REITs), 금융, 건설 중심
수수료: 0.23%
포인트: 2023년 출시된 신규 ETF로 성장 여력 큼
매력도: ★★★☆☆ (테스트 투자용 소액 분산 추천)

📈 ETF 종합 비교표

ETF명배당수익률수수료산업 분산도국내 증권사 거래종합 평가

1577.T	4.2%	0.27%	★★★★★	대부분 가능	★★★★★
1698.T	4.5%	0.29%	★★★★☆	대부분 가능	★★★★☆
1478.T	3.9%	0.20%	★★★★☆	대부분 가능	★★★★☆
1499.T	4.3%	0.35%	★★★☆☆	일부 증권사	★★★☆☆
2089.T	4.1%	0.23%	★★★☆☆	일부 증권사	★★★☆☆

4. ⚠️ 일본 고배당 ETF 투자 시 유의사항

항목설명

환율 리스크	엔화 가치 하락 시 환차손 발생 가능
세금 구조	일본 내 원천징수(15%) → 한국에서 종합과세 대상 가능성
배당 지급 시기	대부분 연 2회, 일부 ETF는 연 4회 지급
ETF 구조 이해 필요	추종지수/리밸런싱 방식 반드시 확인

5. 🧭 마무리 및 투자 전략 제안

일본 고배당 ETF는 단일 종목 리스크를 줄이면서도 꾸준한 현금 흐름 확보가 가능하여, 중장기 투자 전략으로 매력적입니다.

✔ 추천 전략

① 1577.T + 1478.T 조합: 고배당 + 안정적 섹터 분산
② 1698.T 단독 보유: 배당 수익률 극대화 전략
③ 2089.T + 리츠 비중 확대: 자산 분산 + 부동산 수익 반영

💡 TIP

분기별 환율 확인하며 환차익/환차손 최소화
배당일, 지급일 캘린더화 → 현금 흐름 관리
배당세 관련 ‘외국납부세액공제’ 제도 활용 고려

✈ 다음 글 예고

"도쿄증권거래소(TSE) ETF 완전 정리 – 소형주, ESG, 인공지능 테마까지"
고배당 ETF 외에도 AI, 친환경, ESG 관련 ETF가 빠르게 성장 중입니다.
다음 글에서는 일본 테마형 ETF의 성장성과 투자 전략을 소개합니다.